リテールセールス、日系金融機関の転職求人

店舗窓口等での富裕層向け営業

アパートローン営業（個人渉外）人財の1day選考会を開催いたします。

【日程】12月14日（土）9：00〜18：00
【所要時間】2時間程度（上記開催時間内で日程調整）

【会場】当行本店
住所：神奈川県横浜市

【持ち物】　
特にございません
※交通費は自己負担でお願いします。

【当日の流れ】
1次面接（45分程度）→休憩（15分程度）→最終面接（45分〜1時間程度）

【応募締切】
事前に書類選考がございます。
選考会参加希望の場合は、12月5日(木)正午までに応募してください。

【職務内容】
資産家・地主のお客さまに対し、相続対策を切り口としたアパート・マンション建設融資をはじめとする不動産および土地の活用のご提案が主要業務となります。
加えて、お客さまのニーズに応じ、金融資産運用や税理士等外部専門家との連携による提案営業も行います。

リテール営業の選考会を開催いたします。

【日程】12月14日（土）9：00〜18：00
【所要時間】2時間程度（上記開催時間内で日程調整）

【会場】当行本店
住所：神奈川県横浜市

【持ち物】　
特にございません
※交通費は自己負担でお願いします。

【当日の流れ】
1次面接（45分程度）→休憩（15分程度）→最終面接（45分〜1時間程度）

【応募締切】
事前に書類選考がございます。
選考会参加希望の場合は、12月5日(木)正午までに応募してください。

【職務内容】
支店内にある資産運用窓口に常駐し、個人のお客さまに対する
投資型商品（投資信託・個人年金保険等）のコンサルティング営業を
行っていただきます。
※ご提案の対象は、既存取引のある個人富裕層や、新規のお客さまです。

個人のお客様の資産形成アドバイザー

【お客様のライフをサポートするためのアドバイスでたいへんやりがいのあるお仕事です】

●コール＆WEBによるお客様のご意向・属性ヒアリングおよび顧客の資産形成に資するコンサルティング業務
お客様のライフプランを実現する資産形成のご提案を行います

●資産形成サポート業務
ご資産状況を定期的にフォローし、常にお客様の現状意向に沿ったアドバイスを行います

●個別有価証券対応業務

●担当顧客に対する保有商品の継続的レビューとライフプランの継続的フォロー

●専門部署との連携業務
不動産に関連するご相談や、保険、ライフサポートなどお客様の幅広いご相談に対応します

カードローン・投資用不動産ローンに関する各種電話・事務対応を担っていただきます。

【センター管理者】 ・各種KPI管理、人材管理、組織マネジメント

【カードローン】
・各種問い合わせ対応（電話・メール・チャット）
・アウトバウンド（必要書類請求、限度額の増額案内など）
・支払依頼（架電、SMS、メール、葉書など）
・カードローン審査
・お客さまの声の収集
・パフォーマンス実績の収集および分析
・応対品質改善
・カードローンの延滞発生抑制・延滞発生後の入金管理など（保証会社への代位弁済まで）
・派遣社員の育成指導、エスカレーション対応

【投資用不動産ローン】
・申込受付〜実行までの事務・コール業務（調査業務、審査書類セット、保険会社からの問合せ対応など）
・契約後の案件管理（問合せ対応、支払督促など）

※センターには様々な職種があり、ジョブローテーションも可能です

●このポジションの魅力について
・プレイヤーとしての業務だけでなく、計数管理、マニュアル作成、効率化施策の推進、派遣社員の管理など、金融業界や不動産業界の知識経験を掛け合わせ、活躍できるポジションです。
・中途採用の社員が全体の8割を占め、それぞれが豊富な知識経験を活かし活躍しています。
・女性社員の割合は約4割であり、派遣社員の女性社員の割合は9割です。出産後に復職され、時短、フレックス、在宅などを活用して活躍されている方も複数名います。

ご来店される個人のお客さまに対し、ライフステージやライフスタイルに合わせた各種コンサルティング業務をお任せします。資産運用でお悩みのお客さまに対する投資信託等のご提案や、資産承継でお悩みのお客さまに対する生命保険や信託商品のご提案など、個人のお客さまの様々な悩みに寄り添い課題解決に導きます。

具体的には...
・来店される個人のお客さまに対し、投資信託やファンドラップなどの金融商品による資産運用のご提案やアフターフォロー
・お客さまのニーズに応じてご相続対策の為の金融商品活用、信託機能付商品のご提案や、ローンなどの活用効果についてのご説明または取次
・お客さまの多様化するお困りごと解決の為のビジネスマッチングなど

【業務内容】
個人のお客さまに対し、ライフステージやライフスタイルに合わせた各種コンサルティング業務を担っていただきます。
具体的には...
・資産運用でお悩みのお客さまに対し、投資信託やファンドラップなど金融商品のご提案やアフターフォロー
・相続対策、資産承継でお悩みのお客さまに対し、生命保険や信託機能付商品（遺言信託など）のご提案
・お客さまの多様化するお困りごと解決の為のビジネスマッチング（提携企業のご紹介・取次ぎ）など
・スキルアップされた方にはローンの活用効果についてのご提案
本部専門部署と連携しながら、個人のお客さまの様々な悩みに寄り添い課題解決に導いていただきます。

・外訪活動を中心に個人のお客さまを担当、資産運用のご提案から資産承継・相続に至る幅広いニーズに対し、ソリューションを提供
・スキルに応じて、企業オーナーや不動産オーナー等の富裕層のお客さまを担当し、資産運用や事業承継などの多彩なサービス・ソリューションをオーダーメイドで提供

・信託代理業務のお客さまに対する提案・稟議・契約締結の媒介
・不動産ニーズに基づくグループ会社紹介業務

【対象顧客】
・保有資産総額が3億円以上の富裕層のお客さまを中心に、資産承継ニーズが高いお客さま
・相続が発生した個人のお客さま（保有資産総額1億円以上中心）

【提供するサービス】
資産承継、事業承継、保有資産の組み換えや有効活用等について提案を行うアドバイザリー業務を担当いただきます。
・信託代理業務（遺言信託・遺産整理・パーソナルトラスト等）
・不動産ニーズに基づくグループ会社紹介

【具体的な業務内容】
支店の担当者に同行し、お客さまへの丁寧なヒアリングを通じて、保有資産の状況や抱えているニーズを把握。
資産承継ニーズに対する最適なソリューションとして遺言信託や信託商品、グループ各社と連携した不動産協働ビジネスの提案を実施。実際に公正証書遺言を作成し、グループ信託銀行で遺言書を保管をする一連の業務や資産承継ニーズや相続対策に伴う不動産売買・有効活用ニーズをグループ各社へ連携する業務を担当。お客さまの世代を超えた取引の推進を担う。
また、相続発生に伴い、遺産の整理や相続税申告が必要なお客さまに対し、支店の担当者と同行し、遺産整理商品を提案。

【魅力】
・日本の社会課題である高齢化に伴いマーケットが拡大している領域であり、今後も中長期にわたり活躍が期待できる。
・ウェルスマネジメントコンサルティング部に所属。主に富裕層のお客さまとの接点が多く、お客さまへのアドバイザリー活動を通じて、自らの専門性をより高め、当社グループの全機能を用いた総合金融サービスの承継提案からお客さまに感謝される業務。
・長期間にわたって同一のお客さまを担当することをポリシーとし、お客さまに真に寄り添った提案活動を行うことが可能。

【キャリアパス】
入行直後、一定期間のトレーニングプログラムを受講。その後、主に以下2つ何れかのキャリアをめざしていただく。
・財産コンサルタントや富裕層向けアドバイザリー業務のプロフェッショナル（シニアウェルスアドバイザー等をめざすことも可能）。
・チームリーダーやWMデスク長、複数のチームやデスクを管理するライン次長、または支店の課長や支店長といったマネジメントポスト。

日本での不動産投資を検討されているシンガポール・香港等に居住する外国籍富裕層の方々を担当し、主に投資物件に対するローンを提供する業務です。
【具体的には】
企業オーナーや会社役員・弁護士といった海外の富裕層の中に、日本文化等に愛着を持って日本の不動産に投資する方が多くいらっしゃいます。
当社は、不動産会社や当社の他事業、サービスに満足されたお客様等から紹介を受け、この様な方々の不動産投資ニーズを、不動産ローンを提供することでサポートしております。
お客様との親密化を図り、当社の法人ビジネスとの連携も行い、個人・法人両面での取引展開を推進しています。

・富裕層向けのコンサルティング営業
・富裕層向け新規開拓営業・既存顧客との取引拡大・強化
・各種金融商品の提案

【配属グループの業務内容】
(1)電話、オンライン面談による当社とお取引のあるお客さまへの情報提供
(2)電話、オンライン面談によるご相談を希望するお客さまの相談業務
(3)オンライン面談による投資商品契約業務
お電話等する前にはしっかりとお客さまの情報をインプットした上で活動ができるため、お客さま本位での活動が可能です。また基本的に当社とのお取引があるお客さまへのソーシング活動になりますので、即切られる等のネガティブな活動ではございません。
実際、30〜40人/日へのアプローチ、10〜15人/日はしっかり話せ、1〜3人/日を営業店へのトスアップや誘店へ繋げております。
将来的には契約までを完結できるような体制、運営にできるよう現在試行しています。

【当部で働く魅力】
＜自分のペースで仕事ができる＞
電話の受電業務ではなく、当社からの電話連絡や、予約を受けたうえでのオンライン面談となりますので、自分のペースで仕事ができます。子育て中の方もおり、サポートしあいながら働ける職場です。
＜専門知識を身に付けることができる＞
金融や資産運用に関する最新知識を身に付けることができます。オンラインの研修や勉強会も充実しているので、実務から遠ざかっている方も安心です。
＜立ち上げフェーズに関われる＞
立ち上げしたばかりのチームのため、正解はなく、皆でトライ＆エラーを繰り返しながら試行錯誤をし、どうやったらうまくいくかを考えて最適な解を見つけ、組織を盛り上げていける環境です。

【将来的なキャリアプラン】
・ご希望、ご志向、社内の状況に応じ、支店等のフロント部隊など活躍いただくことも可能です。

【平均残業時間／テレワーク】
・残業：0~20h(定時に退社している社員が多いです）
・テレワーク：なし

業務の変更範囲
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

・法令諸規則に基づく業務（フロー）の管理や売買動向等のモニタリング管理
・コンプライアンス遵守のための部内指導
・リテール・マーケティング業務（営業部店の有力顧客へのコンサルティング営業等）の管理

円滑な注文執行ならびにその体制整備等を行う業務を担当いただきます。

来店される個人のお客さまに対して、人生設計や資産形成などを目的としたコンサルティングと顧客ニーズに合わせた金融商品の提案を行う業務です。
また、窓口での入出金や振込、納税の他、口座開設や各種お届け手続等の事務手続き等も行う業務です。

●コンサルティング業務
　・相続、資産承継コンサルティング
　・事業承継コンサルティング
　・企業オーナー向けアドバイス
●不動産コンサルティング業務
　・不動産の整理・有効活用等
　・不動産仲介
●ナレッジ業務
　・情報提供ツールの作成
　・セミナー、研修講師

個人のお客様の資産形成アドバイザー
●資産形成サポート業務
お客様のライフプランを実現する資産形成のご提案を行います
●フォローアップ業務
ご資産状況を定期的にフォローし、常にお客様の現状意向に沿ったアドバイスを行います
●個別投資商品の提案業務
●ソリューション提案業務
不動産に関連するご相談や、保険、ライフサポートなどお客様の幅広いご相談に対応します

●営業戦略、販売戦略等の策定
・複数部署との各種案件の策定、導入の推進
・新規サービスの検討・実施、既存サービスの活性化
・営業店へのサポート支援
●イベントなどの企画立案・運営
・イベント、セミナー開催によるお客様とのリレーション構築支援
・投資セミナー等の企画立案・運営

◆中部地区でキャリアメイク（希望に応じて全国転勤も可）
(1)法人営業ポスト：大企業／中堅中小企業/企業オーナー向けの営業活動
(2)個人営業ポスト：個人のお客さまに対して訪問での営業活動

(1)(2)ともに、幅広いソリューションを用いてお客さまの課題解決を図っていただきます。

【業務内容詳細】
(1)法人営業ポスト
・主に大企業〜中堅・中小企業向け営業とオーナー向け営業を担当
・預金、貸出、決済を中心としたバンキング業務および社会課題起点・顧客経営課題起点での各種アドバイザリー業務（銀行・信託・証券などグループを横断活用した提案業務）

(2)個人営業ポスト
・外訪活動を中心に個人のお客さまを担当
・資産運用のご提案から資産承継・相続に至る幅広いニーズに対し、ソリューションを提供
・スキルに応じて、企業オーナーや不動産オーナー等の富裕層のお客さまを担当し、資産運用や事業承継などの多彩なサービス・ソリューションを提案・提供

【キャリアパス】
・基本的には中部地区でのキャリアメイクとなります。
　※ただし、希望に応じて全国転勤も可。

【業務内容】
〇住宅ローンご相談プラザの営業職として、主に宅建業者の営業拠点を訪問して営業マンが抱える個別案件相談を積極的に行い、住宅ローンの当社への持込を担っていただきます。
　・既存及び新規宅建業者の訪問による住宅ローンの相談、事前審査受付、正式申込の受付。
　・原則、2年目以降はマイホーム専担者としてハウスメーカーからの相談、事前審査受付、正式申込受付。
　・保証会社への交渉、保証委託業務、金消契約、売買決済の立会。
　・宅建業者の分譲等の情報収集。
　・その他上記に付随する業務。
当初はご経験が最大限活かせる業務から携わっていただき、将来的に上記業務すべてに携わっていただくことを想定しています。
【働く魅力】
埼玉県内で住宅ローン専用受付チャネルである住宅ローンご相談プラザ14拠点中心に住宅ローンに特化した業務を行っております。住宅ローンは当社の主要ビジネスであり（県内最大）、宅建業者営業を通じて競争力のある商品・サービスを提案。住宅購入・建築を検討しているお客さまへの提案を行っております。人生の大きなライフイベントに金融サービス業としてお客さまに寄り添い貢献できるやりがいがある職場です。銀行業の中でも住宅ローンに特化した専門部隊であり、将来的には営業のリーダー的な役割を担っていただきます。
【将来的なキャリアプラン】
・ローンプラザ営業担当としてステップアップし、管理職や拠点長へのチャンスもございます。
・また本部にて住宅ローン営業支援業務などにもチャレンジできる可能性もございます。

【業務の変更範囲】
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

当行の個人のお客さまのライフステージやライフスタイルに合わせて、各種コンサルティング業務をお任せします。
資産運用でお悩みのお客さまに対する投信等のご提案や、富裕層のお客さまへのご相続対策の提案など、個人のお客さまの様々な悩みに寄り添い課題解決に導きます。

具体的には...
・個人のお客さまを訪問し、投資信託やファンドラップなどの金融商品による資産運用のご提案やアフターフォロー
・お客さまのニーズに応じてご相続対策の為の金融商品活用、信託機能付商品のご提案や、ローンなどの活用効果についての説明
・ご資産家のお客さまへの土地の有効活用
・お客さまの多様化するお困りごと解決の為のビジネスマッチングなど

【業務の範囲】
◆すべての業務

【業務内容】
・個人部リモートブランチでは営業店や住宅ローンご相談プラザの営業活動サポートや新規顧客接点の創出を目的に、電話やＺＯＯＭ等、非対面でのコンサルティングを実施しております。
・商品提案ありきではなく、お客さまとのコンタクトを継続することでお客さまの困りごとの深堀りを行い、ニーズを顕在化させ、お客さまに最適なサービスのご提供に繋げます。
・オンライン商談システム「ＲＯＯＭＳ」等を活用したデジタル契約や営業店等への情報のトスアップに繋げることが業務の主体となります。
・初めはコール業務に従事していただき、その習得状況や適性等を踏まえ、オンライン商談にも従事していただく場合があります。
●コール担当
・担当地区割りされた各種リスト等をきっかけとして、顧客宛にコールを行い、ニーズを深堀（25先〜35先/日のお客さまへ電話によるアプローチを行います）。
・インサイドセールスを行うことで、顧客にとってニーズのある状態でオンライン面談担当者や営業店等へ情報トスアップ等を実施します。
・コール担当が顧客宛にニーズ喚起を行い、トスアップをするため、ヒアリング力を身に着けることが可能です。

●オンライン面談担当（デジタル完結含む）
・ZOOMやオンライン商談システム「ROOMS」を使用した顧客とのオンライン商談を実施。
・オンライン面談の中で投資信託等の申込みニーズに接した場合には、オンラインで契約締結を実施します。（お客さまは銀行窓口等に出向かずに自宅等にいながら相談から契約まで可能）
・オンライン面談は、4先〜8先/日を目安に行っています。※オンライン面談のない時はコール業務を実施しています。

◇所属部署
リテール・事業法人部門　全国の本支店

◇職務内容
当社グループのオーナー・富裕層のお客さまに対する総合金融コンサルティング営業に従事します。
当社グループでは、銀行・証券・信託の一体運営を展開しており、お客さまのニーズを的確に把握した上で、当社の金融商品やサービスをご提供するのみならず、グループ銀行、信託銀行の有するサービスやソリューションをワンストップでご提供することができます。当社グループならではの総合金融コンサルティング営業を実践できるたいへんやりがいのある職務です。

●グループ各社との連携
当社は、グループの中核証券会社として、グループ各社との連携でお客さまのあらゆるニーズに迅速に対応しています。
グループ銀行の店舗内で証券サービスを提供しているブースをはじめ、銀行・信託との共同店舗化の推進に取り組み、総合金融サービスをワンストップで提供する体制を構築しています。

・本部アパートロンセンターにおける個人または資産管理会社向けの融資を中心とした個人営業業務を担当いただきます。
・アパート新築資金や収益物件購入資金の融資のほか、お客さまのニーズに応じて税理士紹介や管理会社紹介などもおこないます。
・入行後は適性に応じて営業店で資産運用提案や事業承継を含めた幅広いコンサルティング提案をおこなうなどのキャリアアップが可能です。

●住宅ローン取引先への営業、受電、審査事務、顧客対応業務　

※入社後にご本人の適正を見て判断します
1.提携先不動産会社及び銀行代理店への外訪営業・施策立案・開拓営業および契約交渉
2.受電対応（事前相談・商品説明・顧客進捗連携等）
3.本審査書類受領からローン実行までの手続き等の案内業務（顧客対応はTEL・メールによるものが中心、一部対面あり）
4.住宅ローン審査業務

【業務内容】
・消費性ローンの電話等による営業、顧客対応業務
WEB申し込みや営業店からのトスアップでご紹介いただいたお客様の希望内容を確認し、担保評価等を実施したうえで、資金用途の確認、審査内容との突合、お客様との面談（WEB/電話）、審査内容結果からお客様の要望に沿えない場合は、実行できる金額から資金用途の調整・すり合わせ等を行っていただきます。お客様とのやり取りは、WEBや電話での対応となり対面は想定しておりません。

・推進目標の立案、計数管理
ローン実行金額における目標が個人に与えられるため、目標達成のための計画立案・日々の計数管理等を行っていただきます。

※基本的には営業活動（お客様との対応）がメインとなります。 営業目標はローン実行額となり、一人当たりの金額はロット1,000万円前後、月10件程度が平均となります。

業務の変更範囲
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

紹介があったお客様を訪問し、資産状況を分析をした上で、最適なソリューションを提供する業務をお任せします。将来は管理職候補として組織マネジメントにも関わっていくポジションです。

●業務詳細：
・担当人数／1人あたり200〜300人程度を担当
※頻繁にやりとりするお客様は少数で、一部法人向け対応あり
・担当エリア／東海3県をメインに、関西出張あり※日帰り
（変更の範囲：会社の定める業務）

●当ポジションの魅力

お客様の大切な資産をスムーズに承継していくお手伝いができます。
長期間にわたりサポートでることが魅力であり、承継した方の次の相続まで担うケースも多く、将来の資産形成に深く関わっていけます。

本部に常駐し、個人のお客さまを中心に電話等により
・投資型商品、
・カードローン、フリーローン
の営業をおこなっていただきます。

・営業店（対面）ではなく、非対面チャネルにおける顧客対応、営業活動。
・既存顧客へのオフィス内での非対面サービス業務が中心で、原則、新規開拓は行いません。
・お客様との接触手段は、デジタル活用（WEB面談、電話、メール、チャット等)。
・お客様の様々なニーズに対して、デジタル活用により、金融サービスを提供し、資産形成をサポート。
・希望や適性に応じ、様々な分野でキャリア構築機会もあります。

主に国内支店の窓口に資産形成のご相談でいらっしゃったお客様に対してコンサルティング提案（NISAやiDeco等の資産形成の提案）を行っていただきます。

また、お客様のニーズによっては一部預金や為替に関する業務等を担っていただきます。

●証券会社でのリテール営業
●中小企業事業主、企業の役職者、富裕層個人向けの
債券（外債、仕組債）・株式・投資信託のセールス業務

銀行代理店への住宅ローン顧客獲得に向けた営業業務
・銀行代理店への外訪営業による営業推進（商品性・審査基準・業務フロー等の浸透）・施策立案・各種調整
・社内での入電応対（事前相談、商品説明、顧客進捗連携等）・審査業務
・新規提携業者・代理業者への契約交渉・締結・各種調整

首都圏の本支店において窓口業務をご担当いただきます。営業店の窓口担当として、投信・生命保険を中心とした、資産運用コンサルティング提案業務をお願いいたします。

【キャリアパス】
《転職後に描けるキャリア》
配属された支店にて2 3年程度経験を積んでいただいた後は、他支店を担当いただいたり、営業担当としてご活躍いただく機会もございます。ご希望や目指したいキャリアパスに応じて本部を経験いただくことも想定しております。 過去にキャリア入社でご入行された行員の中には、支店長や本部ポジション（経営企画部、法人営業部、審査部、等）に就いている実績もございます。

（変更の範囲）その他当行が指示する業務

投資信託・ファンドラップ・株式・債券などの幅広い商品を用いた個人を中心とした資産運用・管理のコンサルティングをお任せします。

【具体的には】
・グループ内で相対的にリスク許容度が高く 、 対面での深いアフターフォローを必要とされる、すでにお取引のあるお客さまを中心に担当していただきます。
・対面でお客さまに会い、お客さまのことをよく知ったうえで、ポートフォリオ提案ツール等を活用し、ゴールベース提案を行っていきます。
・お客さまと高頻度で接点を持ち、きめ細かいアフターフォローを行うことによって、豊富なマーケット知識を活かした高品質・高付加価値のサービスを提供していきます。
・当社では、少人数のアドバイザー（営業担当）で構成されるチーム制を導入しています。チーム内で積極的にコミュニケーションをとり、人材育成を行うことで、お客さまによりよい提案ができるよう努めています。


●資格、使用言語、環境、ツール等
資格:証券外務員第1種

【組織のミッション】
・会社の顔として、お客さまに最適な提案をすることによって、お客さまから信頼され、お客さまに選ばれる組織となることを目指しています。
・個々人の力だけに頼るのではなく、営業店やチーム内でアドバイザー同士が助け合い、高め合う組織づくりを目指しています。

【キャリアパス】
業績だけではなく、プロセスも重視した評価制度を用いています。年に1〜2回、評価とご希望に応じて今後のキャリアを議論する場を設けており、基本的には3〜5年程度でジョブローテーションを実施し、営業から本社企画や管理系のキャリアを歩む可能性もあります。→基本的に営業の即戦力を採用したいので、本社ありきの方ですとミスマッチが起きる可能性が高いです。

【このポジションの魅力】
●仕事の魅力
・今までの経験を活かし、お客さまや千葉県を中心とした地域の発展に貢献することができます。
・会社が一丸となって資産管理型ビジネスへの転換を図っている途上であり、その実現に向けた取り組みを通じて、やりがいや達成感を感じることができます。
・日々の活動プロセスや活動の質などお客さまの満足につながる行動を高く評価しています。

（変更の範囲）その他当行が指示する業務

個人のお客さま向けの資産運用、資産形成コンサルティング業務などを販売会社として取り組むに当たり、リモート取引の拡大・推進に向けた業務企画、組織運営を担当いただきます。

【主な内容】
リモート取引の拡大・推進に向けた、リモート営業部・コールセンターの業務に関する基本方針、業務計画、推進施策の企画／実行
(1) リモート営業部、コールセンターの拠店運営支援およびデータ分析を活用した各種推進施策の企画／実行
(2) リモート取引の業務拡大・推進に向けた非対面業務フローの新規制定、改定
(3) リモート取引で活用するシステム導入・機能改善

【想定されるキャリアパス】
リモート取引にかかるサービスの企画・開発やリモート拠店運営支援を通して、キャリアの幅を広げることができます。

全国の本支店における、個人および未上場法人等に対するリテール営業

【業務内容】
○金融商品・サービスを提供する「資産運用コンサルタント業務」
○相続・事業継承等、顧客ごとの課題解決に向けたソリューション提案

支店内にある資産運用窓口に常駐し、個人のお客さまに対する投資型商品（投資信託・個人年金保険等）のコンサルティング営業を行っていただきます。
※ご提案の対象は、既存取引のある個人富裕層や、新規のお客さまです。

●職務内容：
IFA事業部において、契約IFA事業者の事業基盤拡大支援、新規契約事業者、外務員の開拓活動を担当していただきます。

【主な業務内容】

●IFA事業者営業推進支援
・事業者の業容拡大支援
・事業者、外務員からの注文申込にかかる事務手続き
・事業者、外務員のセミナー等イベント支援　（含広告審査）
・事業者の顧客面談同行
・事業者向け研修プログラム策定（新規商品や新システムの利用法等）


●新規IFA事業者開拓
・新規契約事業者獲得の為、証券、銀行のみならず幅広い業態からアドバイザーとして活躍できる人材の発掘につとめる。

大手地方銀行でのポジション（業務内容、部署）を、経験に応じて検討します。
役職についても、マネジメント層 担当まで広く検討します。

・外訪活動を中心に個人のお客さまを担当、資産運用のご提案から資産承継・相続に至る幅広いニーズに対し、ソリューションを提供していただきます。
・スキルに応じて、企業オーナーや不動産オーナー等の富裕層のお客さまを担当し、資産運用や事業承継などの多彩なサービス・ソリューションを提案・提供していただきます。

【ポジションの魅力】
ウェルスマネジメントビジネスは、弊行の中期経営計画における注力領域です。
エリアに根差しながら、銀行の商品・サービスに加え、信託、証券など、弊社グループの総力を結集し、時には外部組織とも連携して高度なソリューションを提供し、お客さまの中長期的な事業戦略や資本政策、ファミリーの発展に貢献していくことができます。

【中長期的なキャリアイメージ】
基本的には地域コミットのある方を採用したいと考えていますが（長崎支店外への異動可能性はあり）、Job Challenge（公募制度）やPosition Maker（PJ提案制度）を活用した全く新しいキャリア開発も可能です。
支店領域だと、法人領域をカバーする法人担当へのキャリアチェンジや、マネジメントへの展望も考えられます。

●預かり資産運用を軸とした顧客営業コンサルタント。

お預かりしている資産に対するお客様のご意向を伺い、グループ企業と連携し、幅広い取扱商品の中からより良い選択肢を提供していきます。

グループの持つネット証券の強みに加え、富裕層のお客様のニーズに対応すべく、幅広いソリューションを提案できる営業体制を敷いて参ります。
主に首都圏・関西圏、地方店（札幌、名古屋、福岡）で展開されるフィナンシャルセンターのお客様のニーズに合わせてサービスを提供して参ります。
今回の募集は、特に富裕層コンサルタントを強化する為、その経験をお持ちの方を幅広く募集いたします。

提携先 IFA 事業者の開拓
・契約先 IFA 事業者とのリレーションシップマネジメント
・IFA 事業者及び IFA 向け施策の企画・運用
・IFA 事業者を通じた預り資産拡大等

以下の両方、またはどちらかをご担当いただきます。
（個人向け）
●住宅ローン申込を検討している顧客の相談対応、申込勧奨
●住宅ローンをお申込みいただいた顧客のフォロー、審査書類提出等、手続き取り進めの勧奨

（提携不動産業者向け）
●提携不動産事業者が居住用住宅を販売する際に発生する住宅ローン新規購入案件の当行宛持込勧奨
●提携不動産事業者を通じて申し込まれた住宅ローン新規購入案件に係る事業者・顧客との調整業務等

（働き方）
2023年9月時点では在宅勤務は週2〜3回です（今後頻度は増減する可能性はあります)。なお、在宅勤務は一定程度の業務習得後から利用可能となります。将来的にはシフト勤務を予定しております。

現状、土曜日出社が2ヶ月に1回あるかないか位の状況です（その場合は平日に代休取得）

【業務内容】
オリジネーション(RM)担当に所属していただき、
●アパートローンについての顧客説明、契約、実行、モニタリング等の融資業務
●提携会社に対するアパートローン商品の営業等の業務

が想定されます。

（役割期待）当該業務についての法人事務、審査、システム等の理解をいただき、即戦力として当該業務に携わっていただきます。


【部門について】
アパート事業を中心としたオーナー（地主）向け資産活用ビジネス推進を目的として、当室の新設および、当室内にオリジネーション(RM)担当のほか、形式的要件に則して案件審査を行う「要件審査担当」、規程管理や他社提携検討等を所管する「商品企画担当」を室内に設置されています。
本件は、そのうちオリジネーション(RM)担当業務です。

（1）提携不動産会社様からの問い合わせ（商品、事務フロー、進捗確認など）対応
（2）受け付けた案件の事前審査業務（状況により本審査業務の対応あり）
（3）手続きにあたり不備連絡や審査が通過したお客さまへのフォロー業務（受電・架電）
（4）クレームエスカレーション対応や社員・派遣社員の教育・指導業務
（5）（希望される方）提携不動産会社の新規開拓、契約に至るまでの業務
（6）（希望される方）販売現場への営業や相談会対応業務

担当業務
・推進業務（内勤営業）
・（希望される方）外勤営業

特徴・魅力
地域に縛られることなく、全国のお客さまに利便性の高いネット銀行ならではの住宅ローンサービスを提供できるやりがいがあります。また他のネット銀行には真似できない、グループ各社との連携を深め住宅ローンキャンペーンなどを展開、多くのお客さまのマイホーム購入におけるお手伝いをさせていただいております。住宅ローン業務経験のある方、お客さまに喜ばれる施策を一緒に考えていきましょう。
※勤務地は通勤にも営業にも利便性の高い新宿です。オフィスは環境が整う綺麗な「新宿三井ビル」です。

個人のお客さまに対する、資産運用・承継提案業務
○お客さまの資産全体を踏まえた、最適なポートフォリオ組成
○資産運用提案並びにその後の定期的なフォロー・リバランス助言
○資産承継・貸出も含めたコンサルティング提案
○次世代に対する資産形成・保障見直し助言や非金融分野における幅広い知見を活かした世帯全体管理

総合職/本支店所属
・富裕層のお客さまの資産運用を中心としたニーズに対し、高度なソリューション提供をグループ各社と連携して担い、将来的には組織のマネジメントとしての総合的な活躍を期待します。

高度な専門知識・職務遂行能力・経験等を求め、多様な業務における会社業績への高い貢献と、将来的なマネジメントとしての活躍を期待します。

Web、代理店、提携不動産会社経由で住宅ローンをお申込みいただいたお客さまに対する、ローン実行までのお手続きのご案内業務を担当していただきます（呼称はローンアドバイザー）。
お客さま対応は、TEL・eメールによるものが中心で、基本的には非対面となります。住宅ローン書類の発送、受付、保管などについては、専門のチームが行っており、原則ローンアドバイザーが対応する必要はありません。
また、一定期間経過後には住宅ローン審査についてもレクチャーいたします。

フェイス・トゥ・フェイスのコンサルティングを基本に、投資スタイルやライフプランにおいて、一人ひとりの多様なニーズに合わせた最適な資産形成を提案しております。
証券ビジネスのプロフェッショナルとして期待以上の価値を提供し、お客さまとの深い信頼を築けた瞬間は、至上のやりがいを感じられることでしょう。

当社のリテールビジネスは、今なお進化を遂げています。

お客さまのニーズにより的確にお応えするサービス提供体制を構築するため、2021年4月には営業統括部門をマーケティング統括部門に改組しました。
更に、事業経営者のお客さまアプローチに注力し、資産形成のご提案に留まらず、専門部署との連携による事業承継やM&A、不動産管理など多様なソリューションの提供が可能となりました。
これによって、より満足度の高いＣＸを実現するとともに、社員一人ひとりのやりがいを高めていくことを目指しております。

これまでの経験と実績を土台に、さらに大きな夢の実現を目指す「志」を持つ方の応募をお待ちしています。
また、異業種での営業経験のある方で、これまでの経験を活かし、金融業界で更なるスキルアップを図りたいという方も歓迎します。

フェイス・トゥ・フェイスのコンサルティングを基本に、投資スタイルやライフプランにおいて、一人ひとりの多様なニーズに合わせた最適な資産形成を提案しております。
証券ビジネスのプロフェッショナルとして期待以上の価値を提供し、お客さまとの深い信頼を築けた瞬間は、至上のやりがいを感じられることでしょう。

当社のリテールビジネスは、今なお進化を遂げています。

お客さまのニーズにより的確にお応えするサービス提供体制を構築するため、2021年4月には営業統括部門をマーケティング統括部門に改組しました。
更に、事業経営者のお客さまアプローチに注力し、資産形成のご提案に留まらず、専門部署との連携による事業承継やM&A、不動産管理など多様なソリューションの提供が可能となりました。
これによって、より満足度の高いＣＸを実現するとともに、社員一人ひとりのやりがいを高めていくことを目指しております。

これまでの経験と実績を土台に、地域に根付いたコンサルティング営業のプロフェッショナルとして、お客さまと長くお付き合いしていきたいという想いを持つ方の応募をお待ちしています。
また、異業種での営業経験のある方で、これまでの経験を活かし、金融業界で更なるスキルアップを図りたいという方も歓迎します。