コトラ（広報チーム） 
信託銀行での業務経験、特に年金や投資信託、企業年金などの運用管理・ミドル業務に携わってきた方は、ファンドマネージャーへの転職において独自の強みを持っています。受託者責任のもとで培った高いリスク意識、制度商品への理解、運用成績のモニタリング能力は、ファンドの運用現場で大きな価値を発揮します。本記事では、信託からファンドマネージャーへの転職を成功させるためのステップと、志望動機・職務経歴書の記載例をご紹介します。
目次
1. 信託業務とファンドマネジメントの違い
| 項目 | 信託業務 | ファンドマネジメント |
|---|---|---|
| 目的 | 受託者としての資産保全・管理 | 投資家のリターン最大化 |
| 業務内容 | 投資信託・年金資産のミドル・バック業務、モニタリング | 投資判断、ポートフォリオ構築、市場分析、リスク管理 |
| 評価軸 | 正確性、法令順守、リスク管理 | 運用パフォーマンス、シャープレシオ等 |
2. 活かせるスキルと経験
- 制度商品（年金、信託、投信）の商品知識
- リスク・リターンに対する定量的理解
- 規制対応、法令順守、リスクコンプライアンス
- マーケットニュースの分析やレポーティングスキル
- 受託者としての説明責任や倫理観
3. 転職を成功させるステップ
- ファンドマネージャーの業務と必要資質を明確に理解する
- これまでの業務を“投資判断に活かせる”視点で棚卸し
- 運用戦略や商品理解を深める（株式、債券、オルタナティブなど）
- 志望動機では“受託者視点と運用力の融合”を打ち出す
4. 求められる知識と補完方法
- ファンド運用理論（アクティブ運用、パッシブ運用、TOPIX連動など）
- 資産配分（アセットアロケーション）、リスク管理
- バリュエーション手法（PER、DCF、PBR、デュポン分析）
- 関連資格：証券アナリスト、CFA、日商簿記2級
- 参考資料：『ファンドマネジメント入門』『資産運用実務のすべて』
5. 職務経歴書の記載例
氏名：田中 健一 生年：1989年生まれ ■職務要約： 信託銀行にて10年勤務し、年金資産・投資信託のミドル業務やモニタリング業務を担当。リスク管理、制度対応、投資判断の補助資料作成などを通じて資産運用の基礎を体系的に習得。今後は運用サイドでのキャリアに挑戦し、リターン創出に直接貢献する役割を目指す。 ■職務経歴： ○○信託銀行（2014年4月〜現在） ・年金資産のパフォーマンス分析（月次レポート作成） ・運用会社の選定・評価レポート作成（リスク指標付き） ・信託報酬関連のモニタリングと顧客説明資料作成 ・外部運用委託先の管理（SMA含む） ・ESG運用に関するレポーティング業務 ■保有資格： ・証券アナリスト2次試験合格（最終登録準備中） ・日商簿記2級 ・TOEIC 810点 ■学歴： 一橋大学 経済学部 卒（2014年3月）
6. 志望動機の記載例
信託銀行において、長年にわたり年金や投資信託などの資産管理に従事してきました。その中で「リスク管理のプロフェッショナル」から「価値を創造するプレイヤー」へのステップアップを強く意識するようになりました。今後は、これまでの制度理解やデータ分析力を活かしながら、より直接的に運用成果に責任を持つファンドマネージャーとしてキャリアを築いていきたいと考えています。
7. まとめ
信託で培った資産管理・規制対応・制度理解の知見は、ファンドマネージャーとしての投資判断において説得力を持つ要素です。これまでのキャリアの延長ではなく、「価値創造」に踏み込むキャリア転換として、大きな成長のチャンスが広がっています。