コトラ（広報チーム） 
リテールセールスで培った顧客対応力やリスク感度、法令順守への意識は、コンプライアンス部門においても重要な資質となります。近年では、金融業界を中心にコンプライアンス体制の強化が求められ、現場感覚を持った人材の需要が高まっています。本記事では、リテールセールスからコンプライアンス業務に転職するためのステップ、必要なスキル、志望動機・職務経歴書の記載例をご紹介します。
目次
- 1. リテールセールスとコンプライアンスの違い
- 2. 活かせるスキルと経験
- 3. 転職を成功させるステップ
- 4. 求められる知識と補完方法
- 5. 職務経歴書の記載例
- 6. 志望動機の記載例
- 7. まとめ
1. リテールセールスとコンプライアンスの違い
| 項目 | リテールセールス | コンプライアンス |
|---|---|---|
| 主な目的 | 顧客への金融商品提案と販売 | 法令順守の徹底、企業リスクの未然防止 |
| 関係先 | 個人顧客、営業部門 | 社内全体（営業・審査・経営層）および外部当局 |
| 成果物 | 提案資料、販売実績 | 社内ルール、研修資料、モニタリング結果 |
2. 活かせるスキルと経験
- 営業現場での法令対応経験（説明義務、適合性原則など）
- 苦情・トラブル対応での冷静な判断力
- 社内手続きの整備・改善経験
- お客様目線とリスク目線を両立する感覚
- 文書作成や説明の論理性・正確性
3. 転職を成功させるステップ
- コンプライアンス業務の全体像を理解：モニタリング、社内研修、法令チェック、内部通報制度など
- 法令の基礎を学ぶ：金融商品取引法、個人情報保護法、マネロン規制等
- 事務ルールやマニュアルの整備経験をアピール：現場との橋渡し役としての素養を示す
- 内部統制・ガバナンスへの興味を深める：経営視点とのつながりを理解
- 志望動機に「正しい判断」「誠実さ」など価値観を盛り込む
4. 求められる知識と補完方法
- 金融商品取引法、銀行法、個人情報保護法の概要
- J-SOX、内部統制報告制度
- AML/CFT、FATFに関する基本知識
- 監督当局（金融庁・証券取引等監視委員会）の役割
- 参考：『コンプライアンス実務の教科書』『実務で使える内部統制Q&A』
5. 職務経歴書の記載例
氏名：佐藤 絵里 生年：1990年生まれ ■職務要約： 大手証券会社にて8年間、個人顧客向けリテール営業を担当。顧客対応や適合性原則に基づいた商品提案、営業管理プロセスの改善、社内規則の徹底などに注力。金融商品取引法の理解と、現場実務のバランス感覚を活かし、今後は企業全体の健全な運営を支えるコンプライアンス業務に挑戦したいと考えています。 ■職務経歴： 〇〇証券株式会社（2015年4月〜現在） ・顧客ヒアリングおよび適合性確認の徹底 ・苦情発生時の初動対応と社内連携 ・営業日報や取引記録のモニタリング補助 ・社内説明資料の作成と新人指導 ・内部監査部門とのやりとり実績あり ■保有資格： ・証券外務員一種 ・FP2級 ・コンプライアンス・オフィサー認定試験（受験予定） ・TOEIC 820点 ■学歴： 明治大学 法学部 卒（2013年3月）
6. 志望動機の記載例
リテール営業としてお客様と向き合うなかで、適正な商品提案と法令遵守の重要性を日々痛感してまいりました。今後は、社内全体のリスク管理やガバナンス体制の整備に貢献し、企業としての信頼性を高める役割を担いたく、コンプライアンス職への転身を志望しました。現場を知る立場だからこそ築ける“実効性あるルールづくり”を通じて、貴社に貢献できると考えております。
7. まとめ
コンプライアンス業務は、企業経営を支える縁の下の力持ちです。リテールセールスで養った対人力と現場感覚を活かし、健全な組織運営を推進する立場へとキャリアを転じてみてはいかがでしょうか。