コトラ（広報チーム） 
金利債券セールスは、主に金融機関や機関投資家に対して債券商品の提案・販売を行う職種です。一方、ファンドマネージャーは投資信託や年金基金、機関投資家の資産を運用し、ポートフォリオ全体のパフォーマンスを最大化する責任を担います。いずれも金融商品に対する深い理解と、マーケットへの感度、クライアント対応力が求められる点で共通しています。本記事では、金利債券セールスからファンドマネージャーへのキャリアチェンジを成功させるためのステップを紹介し、志望動機と職務経歴書のサンプルも併せて掲載します。
1. 金利債券セールスとファンドマネージャーの違いと共通点
- 共通点：マーケット分析、債券商品の理解、金融商品知識、顧客視点
- 相違点：セールスは営業活動中心、ファンドマネージャーは投資判断と運用責任を担う
セールスとして得た債券知識や投資家との折衝経験は、ポートフォリオ運用の現場においても極めて有効です。
2. 活かせるスキルと経験
- 利回り分析・イールドカーブの理解
- マクロ経済指標や金融政策への感度
- デュレーションやコンベクシティに関する知識
- 投資家視点での商品の提案経験
- BloombergやFactSet等の端末操作経験
3. 転職に向けた準備ステップ
- 運用理論の習得：CAPM、アロケーション戦略、ベンチマークとの比較などを学ぶ
- 実務経験の棚卸し：金利セールスでの運用提案経験や顧客の運用方針理解を整理
- 資格取得：CMA（証券アナリスト）、CFA取得で投資運用の本気度を示す
- モデル作成力の強化：ExcelやPythonによる運用シミュレーションのスキル習得
- 志望企業研究：ファンド運用方針、アセットクラス、運用規模の確認
www.kotora.jp4. 面接で問われるポイント
- なぜセールスから運用業務に転じたいのか？
- 過去にどのような運用的な視点で提案を行ってきたか？
- 運用スタンス・投資哲学の説明
- マクロ環境をどう見ているか？
- 分析・モデリングスキルの有無
5. 志望動機（サンプル）
これまで証券会社にて金利債券セールスとして、主に地方銀行や機関投資家向けに債券商品の提案・販売に従事してまいりました。日々の業務を通じて、マーケット動向を踏まえたポートフォリオ提案やマクロ経済の分析、商品選定を行う中で、自らが資産運用に主体的に関与し、中長期的なリターンの創出に携わりたいという想いが強くなりました。貴社の長期視点に立った運用方針に共感し、セールスで培った分析力と提案力を活かして、貴社の運用チームに貢献したく考え、志望いたしました。
6. 職務経歴書（サンプル）
氏名：山田 智也
生年月日：1990年6月2日
最終学歴：一橋大学 経済学部 卒業
職務経歴：
2014年4月 ～ 現在：株式会社◯◯証券 金利債券部 セールス担当
- 地方銀行・生保等機関投資家向けに国債・地方債・社債・仕組債の販売
- 月間平均20件以上の運用提案資料作成・プレゼンテーション
- マクロ経済・金利見通しに基づくポートフォリオ構築案の提案
- Bloomberg／Excelを用いたイールド分析・シミュレーション
保有資格・スキル：
・証券アナリスト（CMA）
・日商簿記2級
・Excel／VBAによる金融データ分析
・Bloomberg端末活用スキル
・TOEIC 850点
7. まとめ
金利債券セールスとして培った商品知識・市場感覚・顧客対応力は、ファンドマネージャーとしての業務でも強みとなります。運用理論やモデリングスキルを補完することで、未経験からでもファンドマネージャーへの転身は十分に可能です。マーケットを読み解き、リスクとリターンをコントロールするという運用の本質に共感するならば、ぜひ次のキャリアとしてファンドマネージャーを目指してみてください。