コトラ（広報チーム） 
銀行リテール営業の現状と特徴
リテール営業とは？基本業務と求められるスキル
リテール営業とは、個人や中小企業の顧客を対象に、金融商品を提供したり資産運用をサポートしたりする営業職です。具体的な業務内容には、定期預金や投資信託、保険商品などの提案、住宅ローンや教育ローンといった融資の手続き支援が含まれます。また、顧客のライフプランに沿った資産形成やリスク対策を相談し、信頼関係を築くことが重要です。
リテール営業職に求められるスキルとしては、顧客対応力やコミュニケーション能力が必須です。加えて、金融商品に関する知識や市場動向を理解する力が求められます。資格面では、証券外務員資格や金融窓口サービス技能士資格がキャリア形成の大きな助けとなるでしょう。
金融業界のリテール営業特有の課題とやりがい
金融業界のリテール営業では、急速に変化する社会や市場動向への適応が課題となっています。特に、インターネットやネット証券の台頭により、対面による営業活動の需要が減少していると感じる方も少なくありません。その結果、対面営業の在り方や営業手法を模索することが求められています。
一方で、リテール営業には他の職種にはないやりがいもあります。顧客一人ひとりの課題に寄り添い、ライフステージに応じた提案で感謝されるといった、直接的な満足感が得られるのが特徴です。また、営業成績の達成や目標達成時の充実感、さらには幅広い金融知識を駆使できる点も魅力の1つです。
平均年収とキャリアの停滞リスク
銀行リテール営業職の平均年収はおおよそ400万円から600万円程度とされています。ただし、昇給やキャリアアップには、営業成績や資格取得が強く影響します。一方で、法人営業やコンサルティング職と比較すると、リテール営業はスキルの汎用性が低いと見られることが多く、特に30歳以降はポテンシャル採用の求人が少なくなるため、キャリアチェンジの難易度が上がります。
このような「キャリアの停滞リスク」を避けるためには、早めのキャリアプランの見直しやスキルの多様化が重要です。たとえば、M&Aや法人営業への異動を視野に入れることで、中長期的なキャリア形成の幅を広げることができます。
働き方改革と金融業界のリテール営業の変化
近年、働き方改革の影響を受け、金融業界におけるリテール営業の働き方は変化しています。例えば、残業削減や有給取得率の向上といった取り組みが進められています。また、デジタルツールの活用によるリモート営業やウェブ面談の導入が一般化し、従来の訪問型営業に代わる新たな手法が注目されています。
これらの変化は働きやすさの向上につながる一方で、従来の営業スタイルに慣れ親しんだ人にとっては、適応が課題となるケースも見られます。そのため、柔軟な対応力やデジタルスキルを磨くことが重要です。加えて、時代の変化に対応する姿勢を持つことで、新しいチャンスをつかむ可能性も高まります。
www.kotora.jp銀行リテール営業経験者の転職先の選択肢
M&Aや法人営業など異分野へのキャリア展開
銀行のリテール営業として培った顧客対応力や問題解決力は、異分野でも高く評価されるスキルです。特に、法人営業やM&Aの分野は人気の転職先の一つです。法人営業では、個人向けのサービスから法人向けの提案にスケールアップすることで、より複雑なプロジェクトに携わることができます。さらに、M&A関連の仕事では、資産運用や財務に関する知識が役立つため、リテール営業の経験が大きな武器となります。これらの分野への転職には、追加で財務や法務の知識を身につけることが推奨されますが、リテール業務で磨いた営業力は十分に応用可能です。
金融関連業界でのキャリアパスと事例
金融業界内でのキャリアチェンジも、多くのリテール営業経験者が考える選択肢です。例えば、保険会社や信託銀行でのウェルスマネジメント職は、既存の顧客対応スキルを活かしやすい分野です。また、ネット証券やフィンテック企業への転職も人気が高まっています。特にフィンテック業界では、デジタルツールの活用経験があるリテール営業出身者が求められるケースが増えています。成功事例としては、大手銀行のリテール営業からベンチャー型の金融サービス会社へ転職し、新規ビジネスの立ち上げに貢献する例もあります。
証券会社や外資系金融などの選択肢
リテール営業職から、証券会社や外資系金融機関へのキャリアシフトを目指す方も多くいます。特に外資系金融は、営業成績や顧客対応力を重視するため、自身の実績を明確にアピールすることで有利に転職を進めることが可能です。証券会社であれば、リテール営業での資産運用提案スキルを活かしつつ、さらに専門性の高い商品提案を行う経験を積むことができます。外資系金融では、国際的なマーケットを扱う業務に関わる機会も多く、キャリアアップの選択肢として注目されています。
リテール営業経験が活きる意外な他職種
リテール営業の経験は金融業界以外でも活かせる場面があります。例えば、不動産業界では、個人顧客との資産形成に関するヒアリングスキルが重宝されます。また、コンサルティング業界においては、顧客対応力や提案スキルを活用し、クライアント企業の課題解決に役立つ存在となることができます。さらに、マーケティングや商品企画といった職種も、リテール営業で培った顧客目線の思考力を活かすことができる分野です。このように、リテール営業の経験は、業界や職種を問わず、多様なキャリアパスを切り拓く可能性を秘めています。
キャリアチェンジの成功のための準備と戦略
転職活動に必要なスキルと資格の確認
銀行のリテール営業からの転職を成功させるためには、まず自身が持っているスキルや資格を整理し、それらが次のキャリアにどのように活きるのかを確認することが重要です。特に金融業界での転職を目指す場合、外務員資格や金融窓口サービス技能士資格は強みとなります。また、法人営業やM&A関連職種を目指すのであれば、財務分析や経営戦略の知識が求められることもあります。さらに、顧客対応力や提案力といったリテール営業で培ったスキルは、転職先でも非常に高く評価されるポイントです。
効果的な職務経歴書と自己PRのポイント
職務経歴書や自己PRは、リテール営業の経験をどう伝えるかが鍵となります。具体的な営業実績や顧客対応の成功事例を数字やエピソードで示すことで、採用担当者に強い印象を与えることが可能です。「どのような課題を解決したのか」「どのような成果を出したのか」を明確に記載することが重要です。また、転職先の企業や職種に関連するスキルや実績を強調しつつ、成長意欲や柔軟性もアピールポイントに加えましょう。
業界や職種のリサーチツールの活用法
転職活動では、業界や職種に関する情報を収集することが成功への第一歩です。「リクナビNEXT」のような転職サイトでは、資格やスキルをもとに求人情報を検索できるだけでなく、匿名での登録により企業からのスカウトを受け取れるサービスも提供されています。また、転職イベントやキャリア相談会に参加することで、実際に転職を実現した人々の事例や業界動向を把握することが可能です。特に銀行のリテール営業からのキャリアチェンジでは、業界×職種の視点で役立つ情報を収集することがポイントとなるでしょう。
転職エージェントを活用するメリット
転職活動の際に転職エージェントを活用することは、多くのメリットをもたらします。銀行のリテール営業特有のスキルや経験を理解した上で適切な求人を紹介してくれるため、ミスマッチを防ぐことができます。また、エージェントは職務経歴書の添削や面接対策など、転職活動全般をサポートするだけでなく、業界の最新情報や企業の内情についての情報提供も行ってくれます。特にリテール営業から異業種や異分野への挑戦を検討している場合は、専門知識を持つエージェントのアドバイスが力強い後押しとなるでしょう。
成功をつかむために必要なマインドセット
変化を受け入れる柔軟性と学びの姿勢
銀行のリテール営業を経験してきた方が転職を成功させるためには、環境の変化を積極的に受け入れる柔軟性が欠かせません。金融業界に限らず、他業界への転職では価値観や業務の進め方が大きく異なる場合があります。そのため、既存の知識や経験に固執せず、新たな情報やスキルを積極的に習得し続ける姿勢が重要です。また、資格取得や業界動向のリサーチを通じて自己成長を目指すことが、転職成功のカギとなります。
新しい業界や職種への挑戦心
転職活動では、新しい環境や役割に対する挑戦心が強い武器となります。銀行のリテール営業では主に個人や中小企業を対象に顧客対応を行いますが、転職を通じてM&Aや法人営業、さらには証券会社や外資系金融など、異なる性質を持つ業界や職種に挑戦すれば、新たな可能性を切り拓けるでしょう。このような挑戦心を持つことで、企業側にもポジティブな印象を与え、自身の成長のきっかけを作りやすくなります。
転職後のキャリア形成に必要な工夫と努力
転職後、長期的にキャリアを形成するためには計画性と努力が重要です。リテール営業職として顧客対応力を培ってきた方にとって、転職後はその経験をベースに新たなスキルや知識を加える工夫が求められます。例えば、転職先の業界特有の資格を取得したり、社内研修や自主学習を活用して自己研鑽を続けることは効果的です。また、ネットワークづくりにも積極的に取り組み、業界内で必要な信頼関係を構築することがキャリア形成には欠かせません。
リテール営業で培った経験を転職後に活かす方法
リテール営業の経験を転職後にうまく活かすには、これまでの強みを具体的に活用する方法を考えることが大切です。銀行のリテール営業では、顧客のニーズをしっかり理解し丁寧な提案を行う力が求められます。これらのスキルは、例えば法人営業やプライベートバンキングの場面でも応用が可能です。また、顧客対応力や営業実績を成果としてアピールすることで、転職先での信頼を得ることができるでしょう。その際、過去の成功事例や改善策に基づいた具体的な経験を述べると説得力が増します。