コトラ（広報チーム） 
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RMとは何か？
リレーションシップ・マネジメントの定義
リレーションシップ・マネジメント（Relationship Management, RM）とは、主に金融業界において、顧客との関係を築き、維持し、強化するための戦略や手法を指します。この分野の専門家であるリレーションシップ・マネージャーは、特に大口顧客を対象とした営業活動を行い、企業の成長を支援します。金融機関においては、法人営業やプライベートバンキングにおいて活躍することが多く、RMの役割は顧客との長期的な信頼関係を構築し、企業の評価を向上させることです。
RMの役割と責任範囲
リレーションシップ・マネージャーの役割は多岐にわたり、その責任範囲も幅広いです。具体的には、顧客との契約交渉および日常的なコミュニケーションを円滑に進めることが求められます。また、アウトリーチ活動やエンゲージメント、コミュニティ活動を通じて顧客のニーズを的確に把握し、それに応じたソリューションを提供します。これには、事業融資やM&A、事業承継コンサルティングなど、様々な企業活動を支援するサービスが含まれます。さらに、顧客の経営戦略や国際関連業務などに対するアドバイスを行うことで、より良いビジネス関係を築くことが求められます。リレーションシップマネージャーの仕事は、こうした多岐にわたる業務を通じて顧客との信頼を深め、企業の目標達成をサポートすることにあります。
www.kotora.jpRMの主な業務
リレーションシップ・マネージャー（RM）は、法人営業や資金調達、契約交渉など多岐にわたる業務を担っています。これらのタスクは、企業の業務を円滑に進めるための重要な役割を果たしています。ここでは、RMの主な業務について詳しく見ていきます。
法人営業におけるRMの役割
法人営業におけるリレーションシップ・マネージャーの役割は、企業と顧客企業との関係を築きながら、営業目標を達成することです。中堅・中小企業に対しては、経営戦略、M&A、海外進出支援などのソリューションプロダクツを提供し、ビジネスの成長をサポートします。法人営業リレーションシップマネージャーとしての仕事は、顧客のニーズに応じてカスタマイズした提案を行うことが求められます。
資金調達や運用業務
RMは、企業の資金調達や運用に関するアドバイスも行います。これには、事業融資やストラクチャードファイナンスといった資金調達の手段を活用し、顧客企業の資金ニーズを的確に捉えた提案を行うことが求められます。また、信託関連のコンサルティングを通じて、企業年金や不動産コンサルティングにも携わることがあります。リレーションシップ・マネージャーの仕事において、これらの高度な金融知識と実務経験が非常に重要です。
契約交渉と顧客ニーズの把握
RMの業務では、契約交渉も重要な部分を占めています。顧客と良好な関係を築くためには、相手のニーズや期待を把握し、その上で適切な提案を行う能力が求められます。契約交渉では、顧客と継続的な信頼関係を構築し、双方が納得できる条件を引き出すことが求められます。また、コミュニケーション能力を活かして、顧客との長期的な関係の構築に努めることがRMの役割です。
RMとして転職する際のポイント
求められるスキルと経験
リレーションシップマネージャー（RM）として転職を考えている場合、いくつかの重要なスキルと経験が求められます。まず、顧客との円滑なコミュニケーションを図るための優れたコミュニケーション能力が必要です。また、法人営業やマーケティングの経験は多くの企業で重視されています。さらに、問題解決能力やクリティカル・シンキングも重要です。これらのスキルを持つことにより、顧客のニーズを的確に把握し、長期的な関係を築くことができるリレーションシップマネージャーとして活躍できます。
RM求人の市場動向
RMの求人は、特に金融業界で活発に行われています。東京都や大阪府などの大都市圏で多くの求人が見られ、推定年収は500万円から1300万円と様々です。法人営業リレーションシップマネージャーとしてのポジションが多く、特に銀行業務経験者や法人営業経験者が求められています。また、外務員1種や簿記3級などの資格は就職後に取得が可能で、英語スキルがあればさらに有利です。
面接でのアピールポイント
RMとしての面接に臨む際には、自己アピールが重要です。まず、過去の職務経験を通じて培った営業成績や成果を具体的に示すことが有効です。また、問題解決能力やリーダーシップを発揮した具体例を挙げることで、自身の価値をアピールできます。そして、顧客の多様なニーズを理解し、それに応えるための創造力や企画力を持っていることを伝えることが重要です。こうした要素を面接でしっかりと説明し、自身のリレーションシップマネージャーとしての適性をアピールしましょう。
RMのキャリアパスの選択肢
プライベートバンキングでのキャリア
リレーションシップ・マネージャー（RM）としてのキャリアパスの一つに、プライベートバンキングでのキャリアがあります。金融業界において、プライベートバンキングは高額資産を持つ個人顧客に対して、資産管理や投資アドバイスを提供する重要な部門です。このセクターで働くことにより、顧客関係管理（CRM）を深く理解し、顧客の長期的な信頼を築く能力を磨くことができます。
プライベートバンキングで成功するためには、高度な金融知識とともに、顧客の個別ニーズに対応する力が求められます。さらに、リレーションシップマネージャーの仕事として、富裕層の顧客に対するサービス提案や資産運用コンサルティングを行い、顧客満足の向上に貢献することが必要です。こうした経験を積むことで、金融業界内での専門性を高め、さらなるキャリアの選択肢が広がるでしょう。
法人営業から管理職へのステップアップ
法人営業に特化したリレーションシップ・マネージャー（RM）としてのキャリアパスには、管理職へのステップアップがあります。企業との関係構築や契約交渉を通じて得た経験は、マネジメントスキルを磨く絶好の機会を提供します。法人営業におけるリレーションシップマネージャーの仕事として、チームを導く力や戦略的な思考を養うことができ、これにより管理職への道が開かれます。
特に、中堅・中小企業の経営戦略やM&Aといった複雑なプロジェクトに関与することで、プロジェクト管理能力やリーダーシップが鍛えられます。このようなスキルは、チーム全体の成果を向上させる役割を担い、組織の中での価値を高めるための基盤となります。RMとしての経験と成果を積み重ねていくことで、法人営業から管理職へとキャリアをステップアップすることが可能になります。
成功するRMになるために
継続的なスキルアップの重要性
リレーションシップマネージャーの仕事は、多様なスキルと経験が求められるため、継続的なスキルアップが重要です。法人営業やプライベートバンキングを担当するRMは、金融知識の向上と新しい営業手法の習得が欠かせません。また、時代の変化に対応するため、デジタルスキルや国際ビジネスに関する知識も必要です。これにより、顧客ニーズを的確に把握し、最適なソリューションを提供できるようになります。
顧客関係管理（CRM）の活用
顧客関係管理（CRM）は、成功するリレーションシップマネージャーにとって不可欠なツールです。CRMを活用することで、顧客の情報を一元管理し、契約交渉や顧客ニーズの把握に役立てることができます。また、顧客とのコミュニケーションを効率化し、長期的な関係構築を促進します。CRMツールの適切な利用によって、顧客満足度の向上や業務効率の改善が期待できるため、日々の業務において積極的に活用することが推奨されます。
