コトラ（広報チーム） 
お気に入りに追加
銀行での営業経験を活かし、Fintech（フィンテック）ベンチャーに転職することは、キャリアの幅を広げるチャンスです。金融とテクノロジーが融合するFintech業界は、革新的なサービスを提供し、急成長を遂げている分野です。本記事では、銀行の営業担当者がFintechベンチャーに転職するための具体的なステップを解説します。また、志望動機と職務経歴書の例も掲載していますので、参考にしてください。
銀行の営業経験をFintechベンチャーで活かせる理由
銀行での営業経験は、Fintechベンチャーで以下のように活用できます。
- 金融商品に関する深い知識：銀行で培った知識は、Fintechサービスの設計や営業に役立ちます。
- 顧客基盤と信頼関係：個人や法人顧客との関係構築能力は、新規事業開拓において大きな武器となります。
- 問題解決能力：顧客ニーズに基づく提案力は、Fintech製品の開発や営業に活かせます。
- 目標達成力：営業職での実績は、Fintech業界でも重要視される成果志向の姿勢を証明します。
これらのスキルを効果的にアピールすることで、Fintechベンチャーへの転職が現実のものとなります。
銀行の営業担当からFintechベンチャーに転職するための5つのステップ
以下のステップを参考に、計画的に転職活動を進めてください。
1. 自分のスキルと経験を棚卸しする
まず、銀行での営業経験を振り返り、Fintechベンチャーで活かせるスキルを整理します。特に以下の点を確認しましょう。
- 個人・法人顧客への営業経験
- 金融商品の提案力（ローン、投資信託、保険など）
- 顧客課題のヒアリングと解決能力
- 目標達成に向けた行動力
実績や成果を数値化して記録しておくと、履歴書や面接でのアピールに役立ちます。
2. Fintech業界を理解する
Fintechベンチャーがどのようなサービスを提供しているかを調査し、業界理解を深めましょう。特に以下のトピックについて学ぶことをおすすめします。
- 主要なFintech分野（決済、融資、資産運用、暗号資産など）
- 最新のテクノロジー（AI、ブロックチェーン、APIなど）
- 市場トレンドや競合他社の動向
関連ニュースや専門書を活用して、Fintech業界の全体像を把握しましょう。
3. ITスキルを補強する
Fintechベンチャーでは、金融知識に加えて、ITスキルが求められる場合があります。以下のスキルを習得することで競争力を高めることができます。
- データ分析ツール（Excel、SQL、Tableauなど）
- CRMシステム（Salesforceなど）の活用経験
- プロジェクト管理ツール（Trello、Asanaなど）の使用
オンライン学習プラットフォームを活用して、効率よくITスキルを習得しましょう。
4. キャリアプランを明確にする
Fintechベンチャーでどのような役割を果たしたいのかを明確にし、志望動機やキャリアプランを整理しましょう。例えば、「新規事業の立ち上げに関与したい」や「顧客基盤を活かしてプロダクトの普及を推進したい」など、自分のビジョンを具体化しましょう。
5. 転職エージェントを活用する
Fintech業界に特化した転職エージェントを利用することで、業界の非公開求人や面接対策の情報を得ることができます。エージェントのサポートを受けることで、転職活動が効率的に進められます。
志望動機の例
「銀行での営業経験を通じて、多様な個人および法人顧客の資産運用や資金調達をサポートしてまいりました。この経験を活かし、貴社のFintechサービスを通じてより多くの顧客に価値を提供したいと考えています。特に、貴社が注力されているデジタル融資サービスに興味があり、金融知識と顧客対応スキルを活用して、プロダクトの普及と事業成長に貢献したいと考えております。」
職務経歴書の例
【氏名】鈴木太郎
【住所】東京都港区○○
【電話】080-1234-5678
【メール】example@example.com
【職務経歴】
2015年4月～2023年3月
○○銀行 法人営業部
- 法人顧客向け融資提案および契約業務を担当
- 年間融資額50億円を達成（前年比120％増）
- 新規顧客開拓で年間20件以上の契約を獲得
- 金融商品提案に基づく顧客満足度調査で上位評価を獲得
【保有資格】
- 宅地建物取引士
- 証券外務員一種
【スキル】
- 法人融資および金融商品知識
- 顧客対応および提案営業スキル
- データ分析およびプレゼンテーション能力
銀行の営業経験を持つ方がFintechベンチャーで新たなキャリアを築くためには、計画的な準備とスキル強化が鍵となります。本記事を参考に転職活動を進め、新たな挑戦を成功させてください。