コトラ（広報チーム） 
お気に入りに追加
投資顧問に必須の資格とは？
資格の基本概要
投資顧問に必須の資格は、金融商品取引業における「投資助言・代理業」を行うための資格です。金融市場での信頼性を確保するために、投資顧問業や投資助言業を営む際は、法律に基づく適格な資格を有していることが求められます。この資格を取得することにより、顧客に対して適切な投資助言を行う能力を証明することができます。資格取得には、事業運営に必要な知識やスキルを身につけるための学習と、法律で定められた登録手続きが必要です。
投信投資顧問資格を得ることで、投資助言・代理業の登録が可能となり、正式に顧客に対して投資助言を提供することができます。これにより、信頼性の高いサービスを提供できるため、顧客からの信頼を獲得しやすくなります。また、資格を持つことで、金融業界で新たなビジネスチャンスをつかむことが容易になります。特に、資格を活かし、資産運用や投資信託関連の業務を実施することができます。
www.kotora.jp資格取得のためのステップ
必要な登録と手続き
投信投資顧問資格を取得し、投資助言・代理業を行うためには、金融商品取引法第29条に基づく登録が必要です。まずは、事前相談を通じて事業スキームや営業方法、組織体制に関するヒアリングを受けることが推奨されます。この段階で、どのようにビジネスを運営するかを詳しく計画することが重要です。
その後、申請書を正本1部と副本1部を用意し、関東財務局などの管轄財務局へ提出します。申請期間の標準処理は約2ヶ月ですが、事前相談や申請書の補正期間は含まれないため、余裕を持った計画が必要です。登録が完了した後は、500万円の営業保証金を供託し、その旨を届出ます。そして、金融ADR対応を行い、業務を開始します。登録日から3ヶ月以内に業務を開始しない場合、登録は取り消される可能性があるため注意が必要です。
必要な書類と提出方法
登録申請に際しては、金融商品取引業者向け監督指針に準じ、詳細に記載された書類が必要です。これには、申請者の経歴書や事業計画書、内部管理体制に関する書類などが含まれます。書類の作成は具体的かつ実行可能性を重視した内容にすることが求められます。
作成した申請書類は管轄の財務局に提出しますが、その際には正確かつ詳細な情報を提供することが審査をスムーズに進めるために不可欠です。登録が承認された場合は、商号や登録年月日が金融商品取引業者登録簿に記録され、公衆に縦覧（一般に公開）されます。また、登録後は、金融庁の証券取引等監視委員会による検査を受けることもあり、これに適切に対応するために、業務開始後も継続した準備が求められます。
投信投資顧問についての学習
投信投資顧問について学ぶには、以下のようなステップやリソースが役立ちます。
1. 基礎知識の学習
- 投資信託と投信投資顧問の違い：投資信託は、投資家から集めた資金を元に運用する金融商品であり、投信投資顧問はその投資信託の運用業務を行う企業です。
- 投信投資顧問業の役割：資産運用の方針策定やポートフォリオ管理、資産配分の決定など、専門的なアドバイザリーと運用を提供する仕事です。
- 金融庁や日本投資顧問業協会のWebサイトで、業界全体の仕組みや規制について理解を深めることができます。
2. 書籍やオンラインコースの活用
- 書籍：「投資信託のすべて」など、投資信託業界や運用業務に関する書籍を読んで基礎を身に付けます。特に業界の歴史、規制、最新の動向について理解を深められます。
- オンラインコース：投信投資顧問業務に関するオンライン講座も有効です。UdemyやCourseraなどで「Asset Management」「Investment Advisor」などのキーワードで探すと、運用業務の具体的なスキルを学べます。
3. 実務に関する知識を深める
- ファンドの種類と運用戦略：日本や海外のファンドにはどのような種類（株式、債券、不動産、複合資産）や戦略（アクティブ、パッシブ、ヘッジファンドなど）があるのかを学びます。
- 実務経験者の話を聞く：投資信託やアセットマネジメント企業に勤務する経験者のセミナーや書籍を読むことで、実務に基づいた知識を得られます。
4. 業界ニュースや動向を追う
- ニュースサイトや業界メディア：Bloombergや日本経済新聞、ロイターなどの経済ニュースを通じて、資産運用に関する最新情報やトレンドを把握します。
- レポートの活用：モーニングスターやリフィニティブなどが提供する投資信託の評価レポートや市場の見通しを読み、運用業務における分析力を養います。
5. 試験や資格取得
- 投資信託販売資格や証券アナリスト資格：日本証券アナリスト協会の「証券アナリスト（CMA）」や「投資信託販売資格」は、知識と実務の両面で役立ちます。
- CFA（Chartered Financial Analyst）：CFA協会が認定するCFA資格は、国際的な資産運用の専門知識を身につけるために最適です。